证券营业部投顾(投资顾问一个月挣多少)

本报记者 崔文静 夏欣 北京报导

日前证券营业部投顾，申万宏源证券有限公司因在与蚂蚁财富金融信息服务有限公司协作展开线上出资参谋事务时存在问题证券营业部投顾，被上海证监局出具4份罚单。

申万宏源证券被罚系因投顾事务。实际上，自2019年末投顾试点以来，证券公司投顾人数便大幅添加，现已超越证券经纪人成为券商榜首大岗位。依据Choice，现在券商投顾人数已超6.8万人，17家券商投顾人数破千人，中信证券投顾人员更是超越5000人。

伴随着投顾人数的激增，投顾违规也日渐成为券商被监管点名的重灾区，只是2022年2月以来，就有包含方正证券、创始证券、国泰君安、安信证券、申万宏源证券等在内的多家券商因投顾事务遭罚。涉事人员首要会集在营业部或分公司，原因多为面向个人出资者服务不妥，比方向客户许诺收益。此外，风水研报、与第三方渠道协作违规等，也是券商投参谋题频出之处。

南开大学金融展开研究院院长田利辉将当下券商投参谋题总结为误导性宣扬、圈套式战略、含糊性契约、非专业人员和外包型服务五大乱象。某头部券商营业部总经理刘鹏程奉告《我国经营报》记者，投顾准入门槛过低、内部针对性训练短缺，导致部分投顾专业素质缺乏，外加有些投顾担负出售压力，致使证券公司投顾尤其是营业部端的投顾频出问题。另一头部券商营业部总经理沈伟以为，商场动摇较大、投顾相关准则待细化、一般个人出资者全体金融素质偏低、投顾同质化严峻，也在必定程度上导致了单个一线投顾为获取成绩而打擦边球。

投顾事务未独立展开恰当性办理

日前，由于在与蚂蚁财富就投顾事务展开线上协作时违规，申万宏源证券被上海证监局开出4份罚单，包含1份针对公司的《责令添加合规查看次数事前奉告书》和针对时任执行委员会成员兼财富办理事业部总经理、时任项目负责人、时任首席信息官的3份警示函。

依据罚单，申万宏源证券存在如下问题证券营业部投顾：未独立展开恰当性办理，未全面了解出资者状况，未获取客户的住址、作业、财务状况、出资经历、诚信记载等信息，相关信息体系运转不处于公司本身操控规模，未能本地保存客户信息、恰当性办理以及相关服务记载等材料。为何存在上述问题证券营业部投顾？记者向申万宏源证券发去采访函，到发稿未收到回复。

刘鹏程向记者剖析了两种或许的原因：

榜首，依照规则，投顾向出资者引荐产品时，需求事前全面了解出资者危险偏好、出资经历等信息，以保证向出资者引荐的产品与其危险承受能力等相匹配。一般来说，当出资者进行出资咨询前，会事前填写个人信息，其间即包含住址、作业、财务状况、出资经历、诚信记载等。假如投顾向出资者供给出资主张时，是面临面，或许运用券商内部体系，能够容易调取出资者个人信息，并在此基础上供给出资主张。申万宏源证券投顾在经过蚂蚁财富展业时，或许无法便当地提取到出资者的相关个人信息，一起未向出资者进行问询便供给了出资主张。比方，向低危险偏好者引荐了高危险产品，向一般出资者引荐了专业出资者方能出资的产品。

第二，蚂蚁财富代销了申万宏源证券的产品，但申万宏源证券没有进行齐备的独立查看。

实际上，一线投顾在向出资者引荐产品前，未充沛了解出资者信息的状况或不在少数。刘鹏程、沈伟以及营业部投顾李紫诺均向记者表明，虽然依照规则，在供给出资主张前需充沛了解客户的基本信息、财务状况、出资经历、出资方针、危险偏好、诚信记载等信息，但在实操过程中往往很难彻底做到。规则中要求的内容，他们通常会经过填表等方式事前问询，但假如出资者答复不真实，比方隐秘诚信记载、虚拟财务状况、夸张出资经历，投顾们一般也不会核对。

“咱们需求面临的出资者那么多，每个出资者又有许多项信息，挨条核对本钱太高了。”沈伟说。

“出资者说什么，我就信什么。出资者是我的客户，我得维系好和他们的联系，假如提出疑问我会忧虑自己得罪到他们。”李紫诺直言。

“许多时分，正是根据让出资者更舒畅一点的考量，有些投顾在事前看不到出资者详细信息的前提下，挑选不逐条向出资者了解具体状况，以至于有时给出不合适的出资主张。”刘鹏程奉告记者，“出资者遵从投顾主张购买产品，商场行情欠佳收益远不及预期，出资者或许会投诉，监管介入，问题即被发现。”

在申万宏源证券此番因投参谋题被罚处理中，公司3位相关负责人被出具警示函，其间2位还被监管约谈。申万宏源证券被要求自监督办理办法决议作出之日起1年内，每3个月展开一次内部合规查看，并在每次查看后的10个作业日内，向监管报送合规查看陈述。

申万宏源证券方面表明，本次监管信件是上海证监局对公司及相关责任人采纳的惯例监管办法，信件中指出公司在相关事务协作过程中，在出资者恰当性办理独立性、客户信息和数据保存方面存在的问题。现在公司已依照监管要求，基本完成了有关整改作业。

蚂蚁财富方面也公告称，将全力帮忙并合作申万宏源证券进行合规展业，保证其彻底合规而且不断优化。

30天内4家券商被点名

因投参谋题被罚，申万宏源证券并非个例，仅2022年2月14日至3月11日期间，即有至少4家券商因投顾违规被监管点名。

2月14日，因在从事营销事务期间，存在引荐股票未充沛提示危险以及未供给