国家外汇管理局通报10起智选日报外汇违规案例 罚款最高达648.9万元

近来，国家外汇管理局通报10起外汇违规事例，触及2020年至2021年外汇局处分的2家企业和8名个人，涉案金额最高达774.3万美元，案子罚款金额最高达648.9万元人民币。这也是今年以来，外汇局通报的第二批有关地下钱庄不合法生意外汇的事例。

在这些事例中，涉案主体多选用境内外资金“对敲”的方法，经过地下钱庄完结资金不合法汇兑和搬运，违规资金运作方法多样化、荫蔽化。近年来，外汇局对地下钱庄等不合法跨境金融活动一向坚持着高压态势，在依法严厉查办违法违规行为的一起，协同相关部分将涉案主体处分信息归入人民银行征信体系，并在日常监管中要点重视。

地下钱庄是一种不合法金融安排，滋长贪腐、私运、贩毒、赌博、骗税、欺诈等多类违法，往往成为违法分子跨境搬运赃物、隐秘违法所得、躲避监管和法律制裁的洗钱东西和资金通道，严峻破坏金融市场秩序，损害金融安全与安稳。所谓“对敲”，即外汇兑换者，如一家国内企业意欲将1万美元转至美国境内账户，为了躲避监管，不走正规合法途径，而是把对应的人民币转给地下钱庄境内账号，后者在美国的账号就将1万美元转入兑换者美国账号。事实上，地下钱庄惯用的套路便是“对敲”。

外汇局有关部分负责人表明，近年来，外汇局坚决贯彻落实党中央、国务院有关决议计划布置，合作公安机关等部分继续冲击地下钱庄等不合法跨境金融活动，严厉查办地下钱庄生意对手案子，紧缩地下钱庄生存空间，实在保护国家经济金融安全。关于未来的监管方向，上述负责人表明：“将合作公安机关严打地下钱庄等违法违法活动，加大对生意对手查办力度，强化资金途径监管。”

详细来看，一是合作公安机关严打地下钱庄等违法违法活动。继续坚持对地下钱庄及骗税、私运、跨境赌博等上下流违法的高压冲击态势，坚决遏止地下钱庄等不合法金融活动。二是加大对生意对手查办力度。深挖细筛参加地下钱庄生意资金的来历和去向，依法严惩地下钱庄生意对手，有力震撼违法违规行为。三是强化资金途径监管。加强对地下钱庄案子的延伸查看，严厉惩办为不合法跨境资金供给付出结算的组织，坚决封堵不合法资金跨境途径。

此外，为进一步加大警示教育力度，一向以来，外汇局继续通报地下钱庄不合法生意外汇事例，开释严监管严冲击的方针导向，提示地下钱庄的不合法性和严峻损害性，提示广大群众远离钱庄、合法用汇。