什么是私募基汽车金融公司金备案(私募基金成立备案流程)

挂号与存案
一、私募基金处理人建立、挂号及私募基金存案
经过下图能够比较直观的看出私募基金处理人挂号以及私募基金存案需求经过的几个阶段，后文将对这几个阶段的相关规则以及需求进行的事项进行剖析。

（一）私募基金处理人在工商进行建立挂号
《中华人民共和国证券出资基金法》第十二条规则，“基金处理人由依法建立的公司或许合伙企业担任。揭露征集基金的基金处理人，由基金处理公司或许经国务院证券监督处理安排依照规则核准的其他安排担任”。

《私募出资基金监督处理暂行办法》第七条规则，“各类私募基金处理人应当依据基金业协会的规则，向基金业协会请求挂号，报送以下基本信息：工商挂号和营业执照正副本复印件；公司章程或许合伙协议；首要股东或许合伙人名单；高档处理人员的基本信息；基金业协会规则的其他信息。”

依据以上法令法规，基金处理人需求在处理工商挂号后，才干获得挂号的相关资料。

（二）私募基金处理人在基金业协会进行挂号
如前所述，私募基金处理人完结工商挂号后，可经过“财物处理事务归纳报送渠道”请求私募基金处理人挂号。依据《中华人民共和国证券出资基金法》第十条“基金处理人、基金保管人和基金比例出售安排，能够建立同业协会 ， 加强职业自律，和谐职业联络，供给职业服务，促进职业展开。”以及第八十九条，“担任非揭露征集基金的基金处理人，应当依照规则向基金职业协会实施挂号手续，报送基本状况。”私募出资基金处理人挂号和私募基金存案不归于行政许可事项，而是一种职业自律行为。

（三）私募基金处理人征集私募基金
《中华人民共和国证券出资基金法》第九十条，“未经挂号，任何单位或许个人不得运用“基金”或许“基金处理”字样或许近似称号进行证券出资活动；可是，法令、行政法规还有规则的在外。”

依据上述规则，私募基金处理人只需在完结挂号之后才具有展开征集行为的资历。

（四）合伙型或公司型私募基金进行工商建立挂号或改变挂号（契约型无）
依据《私募出资基金征集行为处理办法》第二条的规则，“本办法所称征集行为包含推介私募基金，出售基金比例（权益），处理基金比例（权益）认/申购（认缴）、换回（退出）等活动。” 合伙型或公司型私募基金进行工商建立挂号或改变挂号是征集行为中的“处理基金比例（权益）认/申购（认缴）”，也归于征集行为的一部分，因而其应当在私募基金处理人完结挂号后进行。

详细而言，新设有限合伙企业、有限责任公司作为基金载体，亦或是为有限合伙企业处理工商改变引进私募基金出资者的有限合伙比例或股权都归于征集行为。换言之，私募基金出资人认缴行为的工商挂号归于征集行为的一部分，无论是新设挂号仍是改变挂号，都应该在私募基金处理人挂号后进行。

（五）私募基金出资人交纳出资款
私募基金处理人向私募基金出资人要求交纳首期出资，该进程归于征集的一部分。

（六）私募基金处理人为私募基金处理存案
依据《私募出资基金处理人挂号和基金存案办法（试行）》第十一条的规则，“私募基金处理人应当在私募基金征集完毕后 20 个工作日内，经过私募基金挂号存案体系进行存案，并依据私募基金的首要出资方向注明基金类别，照实填写基金称号、本钱规划、出资者、基金合同（基金公司章程或许合伙协议，以下总称基金合同）等基本信息”。

在完结首期出资的交纳后，私募基金处理人可在“财物处理事务归纳报送渠道”处理私募基金存案。

上图表述了基金处理人挂号后基金存案的相关流程以及或许需求提交的资料，之后笔者将依据基金业协会发布的资料清单以及相关的挂号规则等文件剖析基金处理人挂号以及存案中的难点以及疑点问题。作者：陆雅律师、褚小侠律师、沙剑律师，上海以恒律师事务所

来历：梧桐树下V（ID：wutongshuxiabwt）

依据《私募出资基金处理人挂号和基金存案办法(试行)》的规则，私募基金处理人应当在私募基金征集完毕后20个工作日内，经过私募基金挂号存案体系进行存案，并依据私募基金的首要出资方向注明基金类别，照实填写基金称号、本钱规划、出资者、基金合同、基金公司章程或许合伙协议。

以下总称基金合同)等基本信息。本文就基金存案的流程及注意事项进行了整理。

基金产品存案需求预备的文件及模板一、营业执照/主体资历证明文件——合伙型、公司型基金存案必备文件

只需合伙型、协作型、公司型的基金产品，中基协的体系会要求上传此项文件，契约型基金不需求上传，由于契约型基金不存在安排结构。需求清晰的是，这儿要上传的是基金产品的营业执照，而非基金处理人的营业执照。咱们一向以为在营业执照上传这个问题上，应该不存在什么疑问，但的确有基金处理人在基金存案体系，上传了基金处理人的营业执照而遭受了中基协的反应。

二、《基金招募阐明书》——非存案必备文件

《基金招募阐明书》是出资者了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是出资前的必读文件。但在基金存案体系内，《基金招募阐明书》之后有个不适用的选项，归于非有必要上传的文件，能够在体系内挑选不适用。

三、《基金危险提醒书》——存案必备文件

《私募出资基金监督处理暂行办法》第十六条清晰要求：私募基金处理人自行出售私募基金的，应当采纳问卷调查等办法，对出资者的危险辨认才干和危险承当才干进行评价，由出资者书面许诺契合合格出资者条件；应当制造危险提醒书，由出资者签字承认。

中基协于2016年4月15日发布了《私募出资基金征集行为处理办法》，一同发布了《私募出资基金出资者危险问卷调查内容与格局指引(个人版)》及《私募出资基金危险提醒书与格局指引》，参阅网址：amac/xhdt/zxdt/390479.shtml

四、《出资者许诺函》——存案必备文件

《基金危险提醒书》与《出资者许诺函》，均需求提交一切出资者签字的文件，假如有5个出资者，就要5份悉数上传。咱们有些客户在有多个出资者的状况下，会只上传一个出资者签署的许诺函，这就会遭受中基协的反应定见。应当将一切出资者签字的文件扫描在一个PDF文档内上传。

出资者许诺函参阅模板：

五、《安排许诺函》——存案必备文件

这是需求基金处理人出具的许诺函，并且会由于处理股权类或证券类产品的不同，而有细微差别。

安排许诺函参阅模板：

六、征集规划证明/实缴出资证明——存案必备文件

征集规划证明包含：

保管人开具的资金到账证明，或会计师事务所开具的验资证明，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商挂号调档资料等第三方出具的证明。

现在对网上银行、手机银行的运用十分广泛，这儿的实缴出资证明并非一定要银行加盖公章的纸质稿文件，网上银行的截屏也相同能够经过中基协的审阅，可是要注意，截屏的内容中有必要要包含银行的电子章。咱们有个客户，便是在截屏的时分，截取了不包含银行电子章的页面而遭受了反应。

七、基金合同/合伙协议/公司章程——存案必备文件

在进行基金产品存案时，最重要也是最简单遭受反应的文件便是基金合同。2016年4月18日，中基协正式发布酝酿已久的基金合同指引，指引分契约型、公司型、合伙型三类，别离采纳了不同的指引办法。

因而，在制造公司章程/合伙协议/基金合一同，要对应详细的合同指引要求，对文件进行制造。合同指引的参阅网址：amac/xhdt/zxdt/390510.shtml

八、《托付处理协议》——非存案必备文件

《托付处理协议》非有必要上传的文件，能够在体系内挑选不适用。举个需求上传《托付处理协议》的状况：合伙型基金产品的GP并未担任基金处理人，而外聘了基金处理人对基金进行处理。

九、《保管协议》——非存案必备文件

不论是证券类基金仍是股权类基金，都能够挑选不保管。假如基金挑选不保管，经常会遭受中基协的一类反应定见，即要求上传一切出资者签署的《无保管协议》，《无保管协议》中需求清晰阐明“本基金无保管”。依照基金合同指引，无保管的基金产品，需求在基金合同内阐明私募基金产业安全的准则办法以及胶葛处理机制。

《不保管的函》参阅模板：

十、出售归集/保管账户信息——存案必备文件

这对基金产品存案提出了两个要求，一是现已开好专户，二是征集资金现已进入专户。在有保管或许PB归纳保管事务的状况下，需求开保管账户和出售归集两个账户，假如没有保管和外包事务，只需开一个出售归集账户即可。

十一、《出资者明细》——存案必备文件

《出资者明细》包含序号，名字/安排称号，证件号码，认缴金额，实缴金额，汇总金额，补白；补白包含GP/LP，优先/劣后，是否是处理人或职工跟投。汇总金额应当与挂号存案体系填写的实缴金额共同。一同只需求基金处理人加盖安排公章，不需求出资者再次签字。

出资者明细参阅模板：

十二、对出售事务的处理准则——存案必备文件

十三、对比例挂号事务的处理准则——存案必备文件

以上两项文件，可直接供给基金处理人的内控准则文件，并要加盖基金处理人公章。

常见产品存案被回绝的原因及整改办法被回绝原因一：请填写正确的基金全称

整改办法：基金全称应与合同中的称号完全共同。

被回绝原因二：请填写正确的处理类型

整改办法：能够挑选的处理类型有三种，别离是受托处理、自我处理和参谋处理。自我处理指以有限责任公司、股份有限公司办法建立的公司型基金，经过组成内部处理团队实施自我处理，该公司型基金也应当实施处理人挂号手续。受托处理指采纳托付处理办法将财物托付私募基金处理人进行处理。

参谋处理指私募基金处理人经过担任出资参谋的办法为信托公司、券商资管、QFII等处理财物。

被回绝原因三：请上传一切出资者签字的危险提醒书

整改办法：将一切出资者签字的危险提醒书扫描在一个PDF文档内上传。

被回绝原因四：请上传征集规划证明。

整改办法：征集规划证明包含保管人开具的资金到账证明，或会计师事务所开具的验资证明，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商挂号调档资料等第三方出具的证明。

被回绝原因五：请处理人出具基金是否征集完毕及是否持续对外征集的阐明。

整改办法：处理人照实出具上述阐明，签章承认并上传至其他问题处。

被回绝原因六：本基金的合伙人信息与工商注册信息存在不共同。

整改办法：能改变的状况下完结改变后从头存案，暂时无法改变的由一切合伙人出具许诺函，许诺三个月之内完结整改，并将签章承认的许诺函上传至其他问题处。

被回绝原因七：请XXX出资者实缴满意100万后再来存案。

整改办法：依据证监会于2014年8月21日发布《私募出资基金监督处理暂行办法》第十二条，私募基金的合格出资者是指具有相应危险辨认才干和危险承当才干，出资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人，故每个出资者的出资额度最低不能少于100万。

被回绝原因八：请对外征集后再到协会存案。

整改办法：基金产品有必要要有外部出资者，基金处理人直投或许基金产品仅为基金处理人及其工作人员认购，中基协不予存案。

被回绝原因九：请上传出资者明细表并加盖私募基金处理人公章。

整改办法：出资者明细包含序号，名字/安排称号，证件号码，认缴金额，实缴金额，汇总金额，补白；补白包含GP/LP，优先/劣后，是否是处理人或职工跟投。汇总金额应当与挂号存案体系填写的实缴金额共同。

被回绝原因十：若基金产品无保管，请上传一切出资者签署的无保管协议。

整改办法：在处理人以为需求阐明的其他问题里阐明，合同中清晰本产品无保管及保证私募基金产业安全的准则办法和胶葛处理机制的相关章节，一同上传一切出资者签署的无保管协议，无保管协议中清晰阐明“本基金无保管”。

被回绝原因十一：请处理人承认首轮征集是否完毕，并上传出资项目状况表至其他问题处。

整改办法：在其他问题处对首轮征集状况进行阐明，例如“XXXX基金首轮征集资金现已到位，暂不对外进行征集”，出具阐明并加盖基金处理人公章，将PDF扫描件同出资项目表一同上传至其他问题处。

被回绝的原因十二：请出资者中的基金存案经往后再次提交。

整改办法：若出资者中有基金，该基金需经过存案才可成为合格出资者，且该基金出资的基金才干进行存案。

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