[001409基金]【重磅】央行规范人民币境外证券投资：严惩逃汇骗汇套汇

央行标准人民币境外证券出资：严惩逃汇骗汇套汇

5月3日，我国人民银行办公厅发布关于进一步清晰人民币合格境内安排出资者境外证券出资处理有关事项的告诉，自印发之日起施行。告诉清晰指出，人民币合格出资者展开境外出资，不得将人民币资金汇出境外购汇。

人民币合格出资者展开境外出资，指获得国务院金融监督处理安排答应的境内金融安排，以自有人民币资金或征集境内安排和个人人民币资金，出资于境外金融商场的人民币计价产品。

那么问题来了，既然是“合格出资者”，又不许把钱直接汇出，那么该怎么出资？

告诉指出，人民币合格出资者展开境外出资应按规则，向我国人民银行上海总部报送人民币合格出资者的基本状况、保管银行、资金来源及规划、出资方案、资金汇收支、境外持仓状况等信息。央即将依据跨境资金活动局势、离岸人民币商场活动性及人民币产品开展状况等，对人民币合格出资者境外出资施行微观审慎的处理。

事实上，不只针对相关安排，近年来，我国国家外汇处理局一直在依法严查企业及个人各类外汇违法违规行为。那么，常见的外汇违法违规行为有哪些？此类行为一经抄获，将面对何种处分？

逃汇

逃汇，指将外汇以不合法方法搬运到境外，首要着重将境内的外汇或本钱搬运至国外，包含辅币和外币。

据《外汇处理条例》第三十九条，犯逃汇罪，情节较轻的，处出逃金额30%以下的罚款；情节严峻的，除了处30%以上的罚款，据《刑法》第一百九十条，还将对其直接责任人处五年以下有期徒刑和拘役。

2016年2月至6月，耿某将人民币资金打入31人的个人账户，使用31名个人的年度购汇额度，经过银兑换成外汇，将1178万港元会集汇至他的香港个人账户，以图向境外不合法搬运财物。据《外汇处理条例》第三十九条，外管局对其罚款15万元人民币。

骗汇

骗汇，指以不正当方法在银行进行结售汇，以骗购外汇。此前，企业等在银行处理外汇汇出事务时，大多是供给纸质的关单/发票和合同，因为银行与海关部分没有联，无法对真实性进行审阅，呈现许多假造关单和重复报关单。

据《关于惩治骗购外汇、逃汇和不合法生意外汇违法的决议》，犯骗汇罪者，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处骗购外汇数额5%以上、30%以下罚金；数额巨大或有其他严峻情节，处五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额5%以上、30%以下罚金；数额特别巨大或有其他特别严峻情节，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处骗购外汇数额5%以上、30%以下罚金或许没收产业。

2015年8月至9月，宁波大程国际贸易有限公司勾通境外多家公司，用其他公司报废提单，虚拟转口贸易合同，缔结高于商场价5倍至20倍的生意价格，先后15次向境外不合法搬运资金1.19亿美元。据《外汇处理条例》第三十九条，外管局对其罚款2281万元人民币。

套汇

套汇，指违背国家规则，以人民币付出或以什物偿付应当以外汇付出的进口货款或许其他相似开销；以人民币为别人付出在境内的费用，由对方交给外汇等状况。

据《中华人民共和国外汇处理条例》第四十条，有不合法套汇行为的，由外汇处理机关责令对不合法套汇资金予以回兑，处不合法套汇金额30%以下的罚款；情节严峻的，处不合法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成违法的，依法追究刑事责任。

2015年2月至12月，山东籍赵某将公司账户内资金划入41名职工个人账户，使用这些职工个人购汇额度经过银购汇，再安排人员将所购外汇分439笔悉数提取现钞后存入其个人账户，转为204.68万美元定期存款。外管局对其罚款70.58万元人民币。

不合法生意

不合法生意外汇，指私自生意、变相生意、倒买倒卖外汇或不合法介绍生意外汇数额较大的，首要是未获得主管部分同意从事外汇生意事务，进行场外生意。透过地下钱庄及一些场外“黄牛”的行为，便是典型。

不合法生意外汇打乱商场秩序，情节严峻才构成该罪。例如，屡次不合法生意外汇，经行政处分屡不悔改；使用职权进行不合法生意外汇形成恶劣影响等。

2014年11月至2016年10月，广东籍梁某为逃税，将出口贸易货款2403万港元分82笔划转至地下钱庄境外账户，再由地下钱庄向其个人及亲属境内账户分94笔划入1956万元人民币。该违规行为触及数额巨大，性质恶劣，外管局对其罚款58.66万元人民币。