重磅！深圳金融办对13家络小贷开启盈利宝配资处置及验收（名单）
作者|清流消费金融
昨日（4月18日），深圳市人民政府金融展开服务办公室下发了《关于展开我市小额借款公司互联小额借款事务分类处置及检验作业的告诉》（下称：《告诉》）。
《告诉》表明，依据前期了解排查状况，深圳市已开业的128家小额借款公司中，共有13家小额借款公司经过互联展开小额借款事务：
1.深圳市浩森小额借款股份有限公司
2.深圳市赫美小额借款股份有限公司
3.深圳市安全普惠小额借款有限责任公司
4.深圳市顺丰合丰小额借款有限公司
5.深圳亚联财小额借款有限公司
6.深圳市中安信业小额借款有限公司
7.深圳市中科诺小额借款有限公司
8.深圳市中兴小额借款有限公司
9.深圳市财付通络金融小额借款有限公司
10.深圳市富龙小额借款有限公司
11.深圳市瀚华小额借款有限公司
12.深圳普罗米斯小额借款有限公司
13.深圳市中融小额借款股份有限公司
《告诉》要求对13家小额贷公司互联小额借款事务进行分类处置及检验。
检验内容包含：
（一）相关小额借款公司是否契合《关于进一步加强和规范小额借款公司试点准入和审阅作业指引（试行）》（深府金发〔2013〕6号）所规则的小额借款公司试点准入规范；
（二）相关小额借款公司是否契合《关于规范整理“现金贷”事务的告诉》（整治办函〔2017〕141号）、P2P络假贷危险专项整治作业领导小组办公室《关于印发小额借款公司络小额借款事务危险专项整治实施方案的告诉》（贷整治办函〔2017〕56号）的相关要求；
（三）相关小额借款公司的盈余才能、风控才能及合规运营状况。
完结相关整改作业，并到达互联小额借款事务检验规范的小额借款公司，应提交正式的检验请求。并提交以下材料:
1.董事会或股东大会赞同请求展开互联小额借款事务的抉择；
2.小额借款公司及主发起人公司上年度审计陈述；
3.从事互联小额借款事务的可行性陈述，包含但不限于互联渠道状况、大数据根底、借款产品、借款目标、获客途径、事务流程、风控体系等；
4.自有或协作互联渠道的站存案文件或电信事务运营答应，其中非自有渠道的还应供给与互联渠道的协作协议；
5.公司章程及内控准则、授信检查准则、危险管理准则、贷后管理准则、信息安全管理准则等根本的规章准则；
6.互联小额借款事务的管理部分、责任分工、要害岗位负责人状况阐明；
7.互联小额借款事务的运营设备及软、硬件装备、事务体系和备份体系的状况阐明；
8.营业执照，办公用房房产证或租借合同；
9.市金融办依照审慎性准则要求供给的其它材料。
此外，《告诉》还表明，检验不经过或逾期未提出检验请求的相关小额借款公司，作为整改类组织，给予1年过渡期。在借款产生额同比不添加的前提下展开互联小额借款事务，过渡期内可随时请求进行整改检验。检验合格的，参照前款所述向请求改变运营范围；1年期满后未请求检验或检验不合格的，会由该办采纳相应的监管办法。
以下为文件原文：
关于展开我市小额借款公司互联小额借款事务分类处置及检验作业的告诉
各相关小额借款公司：
为促进我市小额借款公司互联小额借款事务健康有序展开，依据互联金融危险专项整治作业领导小组办公室、络假贷危险专项整治联协作业办公室《关于规范整理“现金贷”事务的告诉》（整治办函〔2017〕141号，以下简称“141号文”）、P2P络假贷危险专项整治作业领导小组办公室《关于印发小额借款公司络小额借款事务危险专项整治实施方案的告诉》（贷整治办函〔2017〕56号，以下简称“56号文”）相关要求，现拟展开我市小额借款公司互联小额借款事务分类处置及检验作业，并就有关事项告诉如下：
一、分类处置及检验作业组织
依据前期了解排查清况，我市已开业的128家小额借款公司中，共有13家小额借款公司经过互联展开小额借款事务，依据整治办、贷整治办相关文件要求，现对上述13家小额贷公司互联小额借款事务进行分类处置及检验，现就有关事项组织如下：
（一）相关小额借款公司应依据141号文、56号文及《关于进一步加强和规范小额借款公司试点准入和审阅作业指引（试行）》（深府金发〔2013〕6号，以下简称《试点准入指引》）的相关要求进行自查，对不契合上述文件要求的问题、我办前期下发监管函指出的问题以及盈余才能、风控才能的相关问题进行整改。
（二）相关小额借款公司完结自查整改作业的，最迟应于2018年4月20日前向我办提出检验请求，并提交相关材料，由我办依据141号文、56号文及《试点准入指引》的相关要求进行检验，检验经过的，作为互联小额借款事务合规类组织，并依据《深圳市小额借款公司处理改变事项申报指引》（深府金发〔2009〕5号）向我办请求在运营范围中添加“经相关部分赞同展开互联小额借款事务”项目，在获得我办批复后处理相关工商改变。
（三）检验不经过或逾期未提出检验请求的相关小额借款公司，作为整改类组织，并给予1年过渡期，在借款产生额同比不添加的前提下展开互联小额借款事务，过渡期内可随时请求由我办进行整改检验，检验合格的，参照前款所述向我办请求改变运营范围；1年期满后未请求检验或检验不合格的，由我办采纳相应的监管办法。
二、检验内容
（一）相关小额借款公司是否契合《关于进一步加强和规范小额借款公司试点准入和审阅作业指引（试行）》（深府金发〔2013〕6号）所规则的小额借款公司试点准入规范；
（二）相关小额借款公司是否契合《关于规范整理“现金贷”事务的告诉》（整治办函〔2017)141号）、P2P络假贷危险专项整治作业领导小组办公室《关于印发小额借款公司络小额借款事务危险专项整治实施方案的告诉》（贷整治办函〔2017)56号）的相关要求；
（三）相关小额借款公司的盈余才能、风控才能及合规运营状况。
三、相关材料
完结相关整改作业并到达我市互联小额借款事务检验规范的小额借款公司，应向我办提交正式的检验请求，并供给以下材料：
1.董事会或股东大会赞同请求展开互联小额借款事务的抉择；
2.小额借款公司及主发起人公司上年度审计陈述；
3.从事互联小额借款事务的可行性陈述，包含但不限于互联渠道状况、大数据墓础、借款产品、借款目标、获客途径、事务流程、风控体系等；
4.自有或协作互联渠道的站存案文件或电信事务运营答应，其中非自有渠道的还应供给与互联渠道的协作协议；
5.公司章程及内控准则、授信检查准则、危险管理准则、贷后管理准则、信息安全管理准则等墓本的规章准则；
6.互联小额借款事务的管理部分、责任分工、要害岗位负责人状况阐明；
7.互联小额借款事务伪运营设备及软、硬件装备、事务体系和备份体系的状况阐明；
8.营业执照，办公用房房产证或租借合同；
9.市金融办依照审慎性准则要求供给的其它材料。
作者：清流消费金融
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