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外汇局严控热钱栖息银行 八类非居民人民币账户将被归入监管

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汹涌而来的短期世界逐利本钱，除了地下钱庄等途径，事实上其均有必要途经我国的银行体系。为此国家外汇管理局正考虑经过对境内银行的非居民人民币账户进行愈加严厉的计算监测，来查询剖析本钱进出的异动情况。

记者昨日得悉，为全面和精确反映境内银行吸收境外非居民人民币存款情况，满意我国世界收支平衡表、世界收支出资头寸表计算需求，国家外汇管理局日前专门出台了“报送非居民人民币账户数据”的有关规则，并对上海、江苏、广东、浙江、北京、深圳等五地辖内的银行进行了定见搜集。现在一些银行现已接到告诉并开端进行相关的计算作业。

据介绍，规则拟对境外个人和组织在境内银行的人民币存款和结算账户按月进行计算，并要求银行供给账户月末余额和变化额两类数据，详细则触及港澳人民币存款、人民币借款提款账户、QFII人民币账户等八类账户。

摸查

“曾经咱们的体系没有非居民计算这一块，所以现在暂时无法主动汇总相关数据，根本都是手艺计算，作业量很大。”关于这项刚刚开端的计算查询，昨日广东省一家银行的相关人士对记者表明。

据其介绍，这项计算首要是对非居民的境内人民币存款。而所谓非居民，则既包含境外个人也包含境外组织。其间前者指那些持护照或许港澳居民交游内地通行证、台湾居民交游大陆通行证的外国公民以及港澳台同胞；后者则指那些在境外注册挂号，在境内开立人民币账户的组织。

这位人士介绍，查询的计算科目包含本月余额、较上月变化额以及较年头变化额三类，账户则包括储蓄存款账户和结算账户。详细来说，又细分为港澳人民币存款账户、边贸人民币账户、人民币债券账户、借款清收人民币账户、QFII人民币账户、人民币借款提款账户、人民币还款账户，以及其他非居民人民币账户等八类。

一位业内人士剖析说，这项行动很简单使人跟当时的热钱局势联系起来。有专家剖析指出，自年头人民币增值速度加速后，一季度增值的速度折合成年率是16%，再加上中美利差，现在即便热钱不做实质性出资，一年能够得到的无风险收益是12%～14%左右，因而其“有或许就趴在银行的账上”。高盛梁红本月初在其研究报告中剖析以为，近期热钱的很大一部分或许来自于海外华人华侨汇款。

按月报送

据介绍，根据规则，一切处理非居民人民币账户的境内银行均有责任报送，而且报送采纳总部汇总申报准则，并按月进行。“不光是往后的数据，年头以来的数据也需求补报。”上述银行人士称，“而这作业量非常大。”

据了解，规则要求总部在京的全国性中资外汇指定银行，应在月后15个作业日内将汇总数据直接报送国家外汇局；其他银行（含外资银行）则应于月后10个作业日内汇总并报送至当地外汇分局，后者再于月后15个作业日内报送至国家外汇管理局。

此外，由于港澳人民币存款大多会集在深圳和广东省境内，上述两个当地的外汇分局被要求月后15个作业日将港澳人民币账户余额及变化报送至国家外汇管理局。所谓港澳人民币存款指在内地与港澳人民币事务清算相关组织下由相关组织或个人在境内银行开立的人民币账户。

一位银行人士称，在进行数据查询的一起，外汇局还旨在对银行展开非居民存款事务的合规性进行掌握，要求银行写明展开非居民事务（公、私）时详细参照和履行的规范和法规。该人士称，与数据核实计算比较，这项作业也不轻松，由于之前并无专门查询，相关规则亦散落在很多的文件傍边。

“咱们现在的应战首要仍是应赶快完善体系，假如没有体系核对数据，只由支行一级级上报，很简单遗失。”上述银行人士称。

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