恒隆集团(状元笔记)

二〇一九年十月三十日

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高档办理人员确保本陈说内容的实在、精确、完好601336股票，不存在虚伪记载、误导性陈说或严重遗失601336股票，并承当单个和连带的法令责任。

1.2 本公司第七届董事会第三次会议于2019年10月30日审议经过了本公司《2019年第三季度陈说》。应到会会议董事12人，亲身到会12人。

1.3 本公司2019年第三季度财政陈说依据我国企业管帐准则编制，且未经审计。

1.4 本公司董事长刘浩凌先生、首席财政官（暨财政负责人）杨征先生、总精算师龚兴峰先生以及管帐组织负责人张韬先生确保本公司《2019年第三季度陈说》中财政陈说的实在、精确、完好。

§2 公司基本状况

2.1 首要管帐数据及财政目标

单位601336股票：人民币百万元

■

注：

触及股东权益的数据及目标，均选用归属于母公司股东的股东权益601336股票；触及净赢利的数据及目标，均选用归属于母公司股东的净赢利。

2.2 非经常性损益项目和金额

2.3 其他首要目标

1. 出资财物包含独立账户中相关出资财物。

2. 退保率 = 当期退保金╱（期初寿险、长时间健康险责任准备金余额+长时间险保费收入）。

2.4 偿付能力状况

本公司依据《稳妥公司偿付能力监管规矩（1-17号）》核算和宣布中心本钱、实践本钱、最低本钱、中心偿付能力充足率和归纳偿付能力充足率。我国境内稳妥公司的偿付能力充足率有必要到达我国银行稳妥监督办理委员会规矩的水平。

1. 中心偿付能力充足率=中心本钱╱最低本钱601336股票；归纳偿付能力充足率=实践本钱╱最低本钱。

2. 有关本公司偿付能力状况的更详细信息，请查阅本公司网站（newchinalife）。

2.5 陈说期末股东数量和持股状况

单位：股

1. 到陈说期末，本公司悉数A股和悉数H股股份均为无限售条件股份。

2. HKSCC Nominees Limited（香港中心结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中心结算体系其他参加者持有。因香港联合买卖所有限公司有关规矩并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻住状况，因而HKSCC Nominees Limited无法计算或供给质押或冻住的股份数量。

3. 香港中心结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。

§3季度运营剖析

3.1稳妥事务

到2019年9月30日止9个月期间，公司完结总保费收入1,079.12亿元，同比添加7.9%。其间，长时间险首年保费160.21亿元，同比下降7.1%；续期事务增速平稳，完结保费862.80亿元，同比添加10.2%；短期险事务快速提高，完结保费56.11亿元，同比添加24.6%。

3.2 财物办理事务

到2019年9月30日止9个月期间，本公司年化总出资收益率为4.7%，年化总出资收益率=（出资收益+公允价值变化损益-出资财物减值丢失-卖出回购利息支出）╱（月均出资财物-月均卖出回购金融财物款-月均应收利息）×365/273。

§4 重要事项

4.1 公司首要管帐报表项目、财政目标严重变化的状况及原因

√适用 □不适用

4.2 重要事项发展状况及其影响和解决计划的剖析阐明

□适用 √不适用

4.3 陈说期内超期未实行结束的许诺事项

□适用 √不适用

4.4 猜测年头至下一陈说期期末的累计净赢利可能为亏本或许与上年同期相比产生严重变化的警示及原因阐明

□适用 √不适用

4.5 季度陈说中触及的暂时陈说宣布事项

本公司以财物负债表日可获取的当时信息为根底确认包含折现率、死亡率、发病率、费用、保单盈利、退保率等精算假定，用以计量财物负债表日的各项稳妥合同准备金。

本公司2019年9月30日依据当时信息从头厘定上述有关假定，上述假定的改变所构成的相关稳妥合同准备金的变化计入赢利表。此项管帐估量改变削减2019年9月30日寿险责任准备金人民币783百万元，添加长时间健康险责任准备金人民币2,765百万元，削减2019年前三季度税前赢利算计人民币1,982百万元。

概况请见公司同日于上海证券买卖所网站（sse）宣布的《新华稳妥管帐估量改变公告》。

新华人寿稳妥股份有限公司

法定代表人：刘浩凌(没有完结工商改变)

2019年10月30日

A股股票代码：601336 A股股票简称：新华稳妥 编号：临2019-050号

H股股票代码： 01336 H股股票简称：新华稳妥

新华人寿稳妥股份有限公司

第七届董事会第三次会议抉择公告

新华人寿稳妥股份有限公司董事会及整体董事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当单个及连带责任。

一、董事会会议举行状况

新华人寿稳妥股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年10月15日以电子邮件方法向整体董事宣布第七届董事会第三次会议（以下简称“会议”）告诉和资料，会议于2019年10月30日在北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华稳妥大厦以现场会议方法举行。会议应到董事12人，现场到会会议12人。会议由刘浩凌董事长掌管，公司部分监事和高档办理人员列席了会议。会议的招集、举行契合《中华人民共和国公司法》、《新华人寿稳妥股份有限公司章程》和《新华人寿稳妥股份有限公司董事会议事规矩》的有关规矩，所作的抉择合法、有用。

二、董事会会议审议状况

（一）审议经过《关于公司2019年第三季度陈说的计划》。

董事会对公司2019年第三季度陈说及其间因履行企业管帐准则的有关规矩所触及的各项稳妥合同准备金等保单相关负债管帐估量改变相关内容进行了审议。上述管帐估量改变事项概况请见公司同日于上海证券买卖所网站（sse）另行宣布的公告。

董事会赞同对上述管帐估量改变的管帐处理。

独立董事对上述管帐估量改变宣布了赞同的独立定见。

表决状况：赞同 12 票，对立 0 票，放弃 0 票。

（二）审议经过《关于购买董事、监事、高档办理人员责任险的计划》。

表决状况：赞同 12 票，对立 0 票，放弃 0 票。

（三）审议经过《关于调整董事会审计委员会设置及修订〈董事会审计委员会工作细则〉的计划》。

董事会赞同公司将董事会审计委员会调整为董事会审计与相关买卖操控委员会，并在其原有责任根底上添加相关买卖办理责任，其成员与原董事会审计委员会成员相同。经修订的《董事会审计与相关买卖操控委员会工作细则》全文请见公司同日于上海证券买卖所网站（sse）另行宣布的文件。

表决状况：赞同 12 票，对立 0 票，放弃 0 票。

（四）审议经过《关于修订董事会专业委员会工作细则的计划》。

表决状况：赞同 12 票，对立 0 票，放弃 0 票。

（五）审议经过《关于产品销售的计划》。

表决状况：赞同 12 票，对立 0 票，放弃 0 票。

（六）审议经过《关于2019年高档办理人员绩效考核计划的计划》。

独立董事对计划宣布了赞同的独立定见。

表决状况：赞同 11 票，对立 0 票，放弃 0 票。董事黎宗剑逃避表决。

三、上网公告附件

公司第七届董事会第三次会议独立董事定见

特此公告。

新华人寿稳妥股份有限公司董事会

2019年10月30日

A股股票代码：601336 A股股票简称：新华稳妥 编号：临2019-051号

H股股票代码：01336 H股股票简称：新华稳妥

新华人寿稳妥股份有限公司

第七届监事会第2次会议抉择公告

新华人寿稳妥股份有限公司监事会及整体监事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当单个及连带责任。

一、监事会会议举行状况

新华人寿稳妥股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年10月18日以电子邮件方法向整体监事宣布第七届监事会第2次会议（以下简称“会议”）告诉和资料。会议于2019年10月30日在北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华稳妥大厦以现场方法举行。会议应到会监事4人，现场到会会议4人。会议由监事长王成然先生掌管，会议的招集、举行契合《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《新华人寿稳妥股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《新华人寿稳妥股份有限公司监事会议事规矩》的有关规矩，所作的抉择合法、有用。

二、监事会会议审议状况

（一）审议经过《关于公司2019年第三季度陈说的计划》。

表决状况：赞同 4 票，对立 0 票，放弃 0 票。

依照《公司法》和《公司章程》等相关规矩，监事会审议了公司2019年第三季度陈说，监事会以为：

1、公司2019年第三季度陈说的编制和审理程序契合法令、行政法规和《公司章程》的规矩；

2、公司2019年第三季度陈说内容实在、精确、完好地反映了公司的实践状况；

3、在提出本定见前，监事会未发现参加公司2019年第三季度陈说陈说编制和审议的人员有违背保密规矩的行为；

4、监事会对公司2019年第三季度陈说中因履行企业管帐准则的有关规矩所触及的各项稳妥合同准备金等保单相关负债管帐估量改变相关内容进行了审理。监事会对上述管帐估量改变事项宣布了赞同的定见。上述管帐估量改变事项概况请见公司同日于上海证券买卖所网站（sse）另行宣布的公告。

特此公告。

新华人寿稳妥股份有限公司监事会

2019年10月30日

A股股票代码：601336 A股股票简称：新华稳妥编号：临2019-052号

管帐估量改变公告

重要内容提示：

《新华人寿稳妥股份有限公司2019年第三季度陈说》中因履行我国财政部《企业管帐准则解说第2号》的有关规矩所触及的各项稳妥合同准备金等保单相关负债管帐估量改变（以下简称“本项管帐估量改变”），对公司2019年前三季度税前赢利的影响为削减税前赢利人民币1,982百万元。

一、概述

新华人寿稳妥股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年10月30日举行的第七届董事会第三次会议审议经过了本项管帐估量改变的相关内容。本项管帐估量改变削减2019年9月30日寿险责任准备金人民币783百万元，添加长时间健康险责任准备金人民币2,765百万元，削减2019年前三季度税前赢利算计人民币1,982百万元。

二、具体状况及对公司的影响

公司以财物负债表日可获取的当时信息为根底确认包含折现率、死亡率和发病率、费用、保单盈利、退保率等精算假定，用以计量财物负债表日的各项稳妥合同准备金。

公司2019年9月30日依据当时信息从头厘定上述有关假定，上述假定的改变所构成的相关稳妥合同准备金的变化计入赢利表。本项管帐估量改变削减2019年9月30日寿险责任准备金人民币783百万元，添加长时间健康险责任准备金人民币2,765百万元，削减2019年前三季度税前赢利算计人民币1,982百万元。

公司对本项管帐估量改变选用未来适用法处理。

三、独立董事及监事会的结论性定见

公司独立董事及监事会对本项管帐估量改变的相关内容进行了审议，均赞同公司对本项管帐估量改变的管帐处理。

四、上网公告附件

1、公司第七届董事会第三次会议独立董事定见

2、公司董事会关于管帐估量改变的专项阐明

3、公司监事会关于管帐估量改变的专项阐明