监管踢曝“十宗罪”！华夏银行重庆分行被罚没65万 这些银千德财富最近的新闻行也“栽了”

据银保监会官显现，近期又发布了一大波银行处分，整理来看，被罚原因多触及借款“三查”不尽职、借款资金被移用等。

因借款资金被移用等10项违规

华夏银行重庆分行遭罚没652万元

近来，我国银保监会重庆银保监局发布的行政处分信息揭露表(渝银保监罚决字〔2021〕36号)显现，华夏银行重庆分行因触及10项违法违规现实，遭罚没652万元。

详细来看，华夏银行重庆分行涉以下十项违法违规行为：借款“三查”不尽职；监控不力，借款资金被移用；违规向资本金缺乏的房地产开发借款项目发放借款；托付借款资金违规流向房地产商场；内部操控不到位，发放借名借款；银行承兑汇票贴现资金回流出票人，部分作为质押存单翻滚开立银行承兑汇票；流动资金借款用于固定财物项目垫资；个人出国金融借款事务存在以贷转存；掩盖财物质量；转嫁本钱或变相进步企业融资本钱。

银保监会重庆监管局根据《中华人民共和国银行业监督处理法》第四十六条、第四十八条；《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，对组织罚没算计652.43万元；一起对两位负责人作出相应处分。

12月2日，华夏银行另一家分行也被罚款35万元。根据皖银保监罚决字〔2021〕55号发表，华夏银行合肥分行因以借款承受方式掩盖信贷财物质量，安徽银保监局决议对其处以罚款35万元。

江苏银行北京分行被罚490万元

此外，江苏银行北京分行也于近来收到大额罚单。12月3日，北京银保监局发表的行政处分信息揭露表显现，江苏银行北京分行因“七宗罪”，被罚490万元。

其首要违法违规现实包含：选用不正当手段发放借款；固定财物借款项目批阅要件不完全；固定财物借款处理严峻渎职；贷后处理不审慎导致个人消费借款资金违规进入出资等限制性范畴；同业出资事务违规承受第三方金融组织信誉担保；同业出资事务项目批阅要件不完全且投后处理不到位导致部分资金被移用；同业出资事务资金占比超监管要求。

北京银保监局指出，上述情况违反了《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、第八十九条；《中华人民共和国银行业监督处理法》第四十六条、第四十八条。

因而责令江苏银行北京分行改正，并给予算计490万元罚款的行政处分；对两位负责人给予制止3年内从事银行业作业的行政处分；一起对其他多位相关负责人处以正告或罚款。

大连监管局一口气发布9则罚单

除此之外，12月6日，银保监会大连监管局一口气发布9则罚单，触及三家银行的分支行。

根据大银保监罚决字〔2021〕45号行政处分信息揭露表显现，哈尔滨银行大连分行因虚伪财物转让掩盖不良。银保监会大连监管局根据《中华人民共和国银行业监督处理法》第四十六条，对其处以五十万元罚款。一起，哈尔滨银行大连分行因掩盖信誉风险露出，被罚50万元，

鞍山银行大连分行触及的首要违法违规现实为未对集团客户一致授信，银保监会大连监管局根据《中华人民共和国银行业监督处理法》第四十六条，对其责令改正，并处三十万元罚款。一起，鞍山银行大连分行再因借款“三查”不尽职，被处五十万元罚款；因收据事务买卖布景审阅不尽职，被处三十万元罚款。

此外，交通银行股份有限公司大连南关岭支行因为贷前查询不到位、贷后处理不尽职等，银保监会大连监管局根据《个人借款处理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督处理法》第四十六条，决议对其责令改正，并处三十万元罚款。

多家银行因借款事务违规收罚单

12月1日，晋银保监罚决字〔2021〕26号行政处分信息揭露表显现，建设银行山西省分行因向关系人发放信誉借款；贷后处理不尽职两项违法违规现实，山西银保监局对建设银行山西省分行责令改正，没收违法所得82571.99元，罚款80万元。

据银保监会江苏监管局官显现，我国农业发展银行扬州市分行也于近来收到三则罚单。其间，因借款资金用处管控不到位、借款资金用处管控不到位负处理职责、借款资金用处管控不到位负处理职责等，算计被罚50万元。

工商银行台州分行因违规操作并走漏个人存款账户买卖信息，我国银保监会台州监管分局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条，对其罚款人民币27万元。

12月1日，我国民生银行股份有限公司天津保利香槟小微企业专营支行也收到罚单，首要违法违规现实包含以贷转存；贷后处理不尽职，信贷资金未按约好用处运用。天津银保监局根据《中华人民共和国银行业监督处理法》第四十六条第(五)项，决议对其罚款算计人民币60万元。

山西尧都乡村商业银行因违反规则多次漏报、错报银行业监管计算报表，山西银保监局对其责令改正，并处分款30万元。

光大银行太原迎泽大街支行因处理无实在买卖布景的银行承兑汇票，山西银保监局对其责令改正，罚款40万元。

厦门银行一天领5张罚单

12月1日，银保监会福建监管局发表了8则行政处分信息揭露表，其间有多则罚单指向厦门银行。

据显现，厦门银行股份有限公司漳州分行因政府融资渠道借款处理不审慎，银保监会漳州监管分局对其处以30万元罚款。

厦门银行宁德分行因借款“三查”不尽职，被罚40万元；厦门银行南平分行因违规要求地方政府为企业授信出具还款许诺，被罚30万元；厦门银行龙岩分行因向四证不全的房地产项目发放托付借款，遭罚25万元；厦门银行泉州分行因发放流动资金借款用于固定财物出资，被罚40万元。

此外，福建上杭乡村商业银行因借款“三查”不尽职；向公职人员发放经营性借款；未按规则确定相关方，未按规则处理严重相关买卖行为等三项违法违规行为，被处分款110万元。

福建上杭乡村商业银行龙岩支行因向不符合条件的借款人发放借款，龙岩监管分局对其处以罚款30万元；福建上杭乡村商业银行兴城支行因个人经营性借款贷前查询不尽职、贷后处理不到位，被罚30万元。