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新华社上海10月20日电题：上万人受害，涉案金额达6.3亿元……揭秘上海一同网贷“连环套”欺诈案

新华社“新华角度”记者兰天鸣

“不要求征信，放款快”“无典当秒放款”……这类充溢引诱的告贷广告在网上举目皆是，背面往往隐藏巨大骗局。

上海警方近期通报了一同集“高炮贷”“连环套”“软暴力索债”于一身的新式特大网络假贷欺诈案，涉案金额达6.3亿元，全国已查验的受害者超越1万人。

网贷成“连环套”，借2000元靠卖房还账

本年5月，上海奉贤警方在工作中发现，辖区内有大众在处理所谓“低息无典当”网贷后堕入高息骗局，负债累累。

据悉，本年2月，家住上海的汪女士收到一个生疏QQ号恳求增加老友。对方推送“是否有资金需求？不要求征信，放款快”的广告，引起了汪女士的爱好。

在违法团伙的指引下，汪女士下载了一款名为“大南瓜”的App，在上传身份证相片、联络方法等材料后取得告贷2000元；但扣除“服务费”后，实践收到的只需1400元，七天后仍需归还2000元。

尔后，汪女士又连续在该渠道假贷了几笔金钱。跟着App内的假贷额度提高到上万元，高额“服务费”和极短的还款期令汪女士一下绰绰有余。该团伙还向汪女士收取逾期后每天20%的展期费。

就在汪女士束手无策时，她的微信、QQ上不断出现生疏人增加老友，向其引荐“爱吧”“爱疯”等十余个假贷App，引导其“借新还旧”。

本年2月至5月，从第一笔2000元开端，汪女士告贷超越130笔，累计还款147万元，实践进账只需60多万元。

当汪女士无力还账后，她自己和亲属、搭档、朋友不断收到打扰电话，甚至在清明节收到“讣告”和恫吓信息。不胜其扰的她最终将房子卖掉归还账务。

年利率超1500%，上万人“掉坑”

接到报案后，上海市公安局奉贤分局刑侦支队打开查询，发现“爱疯”“爱吧”等20多个网络告贷App渠道，认为被害人“处理短期无典当告贷”为钓饵，选用收取高额服务费、“软暴力”索债以及“借新还旧”等手法，逐渐并吞被害人产业。

不久，一个由渠道开发、告贷运营、付出结算三方组成的全链条网络假贷欺诈违法团伙浮出水面。

警方进一步查明，该违法团伙悉数在网上施行长途作案。江苏某科技公司的法定代表人、违法嫌疑人顾某担任23个不合法假贷App开发，并联络第四方付出渠道将违法所得“洗白”；担任运营的违法嫌疑人郑某、杨某等人，先以线上处理“短期无典当告贷”为钓饵物色告贷人，然后收取高额“服务费”放贷。

一旦被害人无法践约归还，违法团伙便经过“借新还旧”及引导收取展期费等手法，进一步垒高被害人债款，并经过各种“软暴力”索债，迫使被害人“借新还旧”。他们常用的催收手法是深夜电话打扰、运用“呼死你”软件进行24小时手机“轰炸”、向女人被害人恫吓发送PS的裸照等。

“被害人实践拿到的钱款仅为请求款额的六七成，却被要求短期内全额还款。当还款逾期时，还会被收取每天20%的展期费。实践假贷年利率折算后至少达1500%。”奉贤分局刑侦支队民警郭宇说。

涉案的23个不合法假贷App都隐藏骗局：运用者只需完结注册，渠道就会越过请求环节直接给运用者放款，但还款需求连本带息；直到还款前一天，App才会显现还款期限，变相诱导还款人逾期；一起，App会主动获取手机内一切通讯录、短信以及装置使用的相关信息，用以催收……

奉贤分局刑侦支队法制审理队教导员陈春明介绍，违法团伙了解到被害人或许无力归还时，会向其推送更多由该团伙操控的告贷App，并以通讯录“轰炸”等“软暴力”手法进行催收，迫使被害人在新的告贷App上处理告贷，以贷养贷。

为了下降“坏账率”，该团伙还经过开发风控体系、网上购买信息、侵入其他告贷网站等方法，挑选出征信较好、有还款才能的“优质客户”进行精准营销来确保巨额盈余。

自2020年4月起，至案发前，该案涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查验到全国各地被害人1万余名，告贷超15万笔。

86人欺诈团伙毁灭，网络假贷需谨慎

查明整个违法网络后，上海警方专案组兵分五路施行抓捕。7月22日上午，专案组在各地警方合作下展开会集收网举动，一举捕获团伙成员86人，当场抄获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部。由该团伙开发的23个网贷App渠道均被封闭。

“依据刑法规则，欺诈公私资产，数额巨大或许有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处罚金或许没收产业。”北京盈科(上海)律师事务所高档合伙人段晓利告知记者。

中南财经政法大学数字经济研究院履行院长、教授盘和林主张，关于钻法令缝隙的金融假贷企业，要防止其使用优势位置迫使告贷方承受不公平条件，“搞变通”“设暗门”，导致实践告贷利率超出法定上限。“金融和商场监管部门应及时对相关金融企业展开动态监测，依法进行警示和惩办。对涉嫌欺诈的，公安机关应及早介入，重拳出击。”

奉贤分局刑侦支队副支队长徐伟峰表明，大众告贷一定要经过正规金融机构处理，切勿轻信生疏电话、短信、网络广告和所谓“无典当秒放款”的引诱，防止堕入违法分子骗局。

“网络假贷时要仔细阅读相关协议条款，具体了解利息核算和手续费规范，并尽或许完好保存相关依据，遭到损害时当即向警方求助。”徐伟峰说。

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