泛亚金融(泛亚集团骗局)

来历 | 新金融洛书（FintechBook）

作者 | 雷慢

时隔近四年，鼓噪一时的的昆明泛亚有色金属生意所（下称“泛亚”）“非吸”事情终落下帷幕。

3月22日,云南省昆明市中级人民法院揭露开庭，对“泛亚”等4家被告单位以及单九良等21名被告人不合法吸收群众存款、职务侵占案宣告一审判决，以不合法吸收群众存款罪，对“泛亚”判处罚金人民币十亿元；对云南天浩稀贵公司等3家被告单位别离判处罚金人民币五亿元、五千万元和五百万元；对被告人单九良以不合法吸收群众存款罪、职务侵占罪判处有期徒刑十八年，并处没收个人财产人民币五千万元，罚金人民币五十万元；对郭枫、张鹏、王飚、杨国红等20名被告人别离依法追究相应的刑事责任。

01 单九良其人

单九良是山西人。

他将金融与金属资源结合起来，能够从2013年的一次讲演中听出端倪：

“我自己是山西人，近现代我国的金融业便是发源于山西票号，‘煤老板’是我国经济中一个十分群众的论题，晋商从资源工业中获得了十分不错的收益。泛亚途径要做的，便是通过资源工业和金融工业的交融，为更多的一般出资者共享资源增值的收益供给便当的途径……”

后来的“泛亚”，公然将金融与矿资源“结合”了起来。

《我国经济周刊》报导，单九良前期在成了上海考尔煤炭电子生意有限公司（下称“考尔”），详细是2006年11月。大股东是建立于2004年的上海盛富出资办理有限公司，盛富也是泛亚有色金属生意所的大股东，出资额为3400万。上海盛富出资办理有限公司后更名叫作“盛富泛亚集团有限公司”，法人代表也是单九良。

“考尔”最早就开端推广“现货补偿生意＋中心仓”生意形式，生意商只需要交纳生意金额的20%就能够双向生意，假如双向生意不对等，例如买入比卖空要多，那么考尔供给货品；反之，考尔供给资金买入货品。

这一营形式与日后的昆明“泛亚”形式简直相同（关于形式详解，下文会介绍）。

《华夏时报》于2015年的一篇报导中引证一位山西籍媒体人的介绍说，单九良是从福建兴业动力那里学来了做生意途径的思路，“兴业动力有一个自己的生意途径，这个途径自身是否有问题我说不清，但能够确认的是，单九良尔后每次构建庞氏圈套的模板便是从这儿开端的”。

“考尔”在2010年遇到资金兑付危机，考尔的首要负责人刘立东后因不合法吸收群众存款罪被判处4年有期徒刑。

单九良很走运，没有在判刑名单中，败走上海后，他踏足昆明。

“泛亚”建立于2011年2月16日，注册资本1亿，法定代表人王清民，总经理郭枫。

尔后，单九良相继在上海、天津、云南、福建、江西、深圳等建立了天津泛亚供应链办理服务有限公司、天津泛亚电子商务技术服务有限公司、天津盛富商业保理有限公司、上海泛亚金融信息服务有限公司、上海盛富泛亚电子商务有限公司等，天津泛亚电子商务技术服务有限公司入股江西省煤炭生意中心有限公司。

一些出资者前期点评说，单九良“为国收储”稀有金属，居功至伟。

表：2015年-2018年八大闻名不合法集资/集资欺诈途径触及金额与出资人数

新金融洛书依据揭露材料收拾

02 泛亚张狂

2013年，“泛亚”完成出售收入3.6153亿元，同比增加216%，税后净利润完成1.7302亿元。单九良深感“含义深远、责任重大”，提出更高的“发展战略”。

2015年，单九良在深圳建立互联网金融公司泛融网，乘上互联网金融的风潮。

别的，泛亚旗下分公司大部分注册于2014年乃至是2015年，这些企业大多实践认缴资金为0元，且授权开设了许多“0元合伙企业”。

这期间，“泛”亚在全国张狂接收授权了400多家服务组织，它们每年向泛亚上缴51万元的各类服务费。

这些组织就此为泛亚的“日金宝”招徕资金。

昆明泛亚有色兑付危机的原因，正是源于活期理财产品“日金宝”忽然无法提现。

日金宝的生意原理是，日金宝的托付方为有色金属货品的购买方，受托方则是日金宝出资者。出资者购买日金宝理财产品，也便是为托付方垫支货款，托付方则按日给出资者付出必定利息，并在约好时刻购买货品归还本金。

实践上，多家银行在日金宝的出售过程中供给了途径。之后，通过银行途径违规出售了“日金宝”的银行组织所在地的监管部门，简直都收到了“日金宝”出资者的投诉。

一位研究者总结泛亚的形式特点是，货品从商场流到“泛亚”，而没有呈现过从“泛亚”流到商场。因为其高价，货品从来没有被商场接受过，反而带来更多的兜售。简言之，使用新出资人的钱来向老出资者付出托付日金费（递延费）和短期报答，制作挣钱的假象从而骗得更多的出资。

“泛亚”依靠着这种形式在这近两年里大举扩张，筑造了一座虚妄的“通天塔”。

“泛亚”形式示意图

03 崩坍

2015年4月，泛亚庞氏圈套总算迸发兑付危机，官方后来发布的侦办数据显现，泛亚案触及13.5万多出资者，338.4亿元资金未能兑付。

跟着时刻推移，“兑付危机”进一步晋级，出资人处处维权。尔后几个月时刻里，事情愈演愈烈。

2015年8月22日早间六时许，“泛亚”负责人单九良及其哥哥单业良及别的一位泛亚高层在上海金茂大厦被上海当地购买了泛亚前述“日金宝”理财产品的出资者堵截，随后，被扭送往上海市浦东警方。

但当晚，单九良又康复了作业。

2015年9月21日，数以千计的出资人堵在了北京金融街证监会门口讨要说法。

出资者维权的过程中，福建一位出资者到云南省金融办示威，结果因进不了大门气得心梗被抢救；出资者罗女士在泛亚总部门口被殴伤至医院下达病危告诉。

他们的标语是“活捉单九良，还我血汗钱”。单九良最总算2016年6月被捕。

近四年后，昆明市中级人民法院一审判决书说，2011年11月至2015年8月间，被告单位昆明泛亚有色公司董事长、总经理（总裁）单九良与主管人员郭枫、王飚经协商策划，以稀有金属生意融资融货为名推广“托付交割受托申报”“托付受托”事务，向社会揭露宣扬，许诺给付固定报答，诱使社会群众出资。

通过绵长的侦办与审判，等候单九良的是18年的有期徒刑。

但，“泛亚”给我国互联网金融出资者留下的伤痛，恐怕久久不能愈合。

参考文献：

1、《泛亚庞氏圈套本相：22万出资人430亿资金血本无归》 我国基金报

2、《泛亚400多亿“庞氏圈套”，你中招了吗？》 我国经济周刊