华安投资管理公司(华安基金管理靠谱吗)
公告送出日期：2022年1月18日
1. 公告基本信息
注：（1）出资者规模：契合法令法规规矩的可出资于证券出资基金的个人出资者、组织出资者、合格境外组织出资者以及法令法规或我国证监会答应购买证券出资基金的其他出资者。
（2）华安添祥6个月持有期混合型证券出资基金已于2021年10月14日敞开申购、转化转入及定时定额出资事务，有关本基金处理申购、转化转入及定时定额出资事务的详细信息，请见本公司于2021年10月13日发布的《华安基金处理有限公司关于华安添祥6个月持有期混合型证券出资基金敞开日常申购、转化转入和定时定额出资事务公告》。
2. 换回及转化事务的处理时刻
华安添祥6个月持有期混合型证券出资基金（以下简称“本基金”）依照相关法规规矩及本基金基金合同约好，关于每份基金比例设置了6个月最短持有期限。即自基金合同收效日（含）（关于认购比例而言）起或自基金比例申购承认日（含）（关于申购比例而言）起至6个公历月后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）之前一日止的期间为最短持有期限，最短持有期限内基金比例持有人不行处理换回及转化转出事务。每份基金比例的最短持有期限完毕日的下一工作日（含）起，基金比例持有人可处理换回及转化转出事务。
本基金将自2022年1月21日起敞开换回及转化转入事务。对每份基金比例而言，在其最短持有期限完毕日的下一工作日（含）起方可处理基金比例的换回、转化转出事务，详细处理时刻为上海证券买卖所、深圳证券买卖所的正常买卖日的买卖时刻，但基金处理人依据法令法规、我国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停换回、转化时在外。敞开日的详细事务处理时刻以出售组织规矩的时刻为准。假如出资人屡次购买本基金，则其持有的每一份基金比例的最短持有期到期日或许不同。
基金合同收效后，若呈现新的证券买卖商场、证券买卖所买卖时刻改变或其他特殊情况，基金处理人将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应的调整，但应在施行日前依照《揭露征集证券出资基金信息发表处理办法》的有关规矩在规矩前言上公告。
3. 换回事务
3.1 换回比例约束
基金比例持有人在出售组织换回基金比例时，每次换回请求不得低于1份基金比例。基金比例持有人换回时或换回后在出售组织（网点）单个买卖账户保存的基金比例余额缺乏1份的，余额部分基金比例在换回时需一起悉数换回。各出售组织对换回限额有其他规矩的，以各出售组织的事务规矩为准。
基金处理人可在法令法规答应的情况下，调整上述规矩换回比例的数量约束。基金处理人有必要在调整施行前依照《揭露征集证券出资基金信息发表处理办法》的有关规矩在规矩前言上公告。
3.2 换回费率
关于每份基金比例，自基金合同收效日（含）（关于认购比例而言）起或自基金比例申购承认日（含）（关于申购比例而言）起至6个公历月后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）之前一日止的期间为最短持有期限。最短持有期限内基金比例持有人不能提出换回请求。
基金比例持有人在每份基金比例的最短持有期限完毕日的下一工作日（含）起可请求基金比例换回，换回费用为0。
3.3 其他与换回相关的事项
基金处理人能够依据基金合同约好的规模内调整费率或收费方法，并最迟应于新的费率或收费方法施行日前依照《揭露征集证券出资基金信息发表处理办法》的有关规矩在规矩前言上公告。
基金处理人能够在不违背法令法规规矩及基金合同约好，且对基金比例持有人利益无实质性晦气影响的景象下依据商场情况拟定基金促销方案，针对基金出资者定时或不定时地展开基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求实行必要手续后，基金处理人能够恰当调低基金的出售费率。
当本基金发生大额换回景象时，基金处理人能够选用摇摆定价机制，以确保基金估值的公平性，详细处理准则与操作标准遵从相关法令法规以及监管部门、自律规矩的规矩。基金处理人依照《揭露征集证券出资基金信息发表处理办法》的有关规矩，将摇摆定价机制的详细操作规矩在规矩前言上公告。
4. 基金转化转入事务
4.1 转化费率
本基金转化费用包含基金转化申购补差费和转出基金换回费两部分。
（1）基金转化申购补差费：依照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费高于转入基金的申购费的，补差费为零。
（2）转出基金换回费：按转出基金正常换回时的换回费率收取费用。基金转化费用由基金比例持有人承当。转化的方针基金所适用的申购与换回费率详见各基金最新的招募阐明书。
详细公式如下：
转出基金换回费=转出比例×转出基金当日基金比例净值×转出基金换回费率
转出金额=转出比例×转出基金当日基金比例净值-转出基金换回费
基金转化申购补差费：
假如，转入基金的申购费〉转出基金的申购费，
基金转化申购补差费=转入基金的申购费-转出基金的申购费
假如，转出基金的申购费≥转入基金的申购费，
基金转化申购补差费= 0
其间：
转入基金的申购费= [转出金额-转出金额÷（1 +转入基金的申购费率）]， 或，转入基金固定申购费金额
转出基金的申购费= [转出金额-转出金额÷（1 +转出基金的申购费率）] ，或，转出基金固定申购费金额
转入金额 = 转出金额-基金转化申购补差费
转入比例 = 转入金额÷转入基金当日基金比例净值
转入比例的核算结果四舍五入保存到小数点后两位，由此发生的差错计入基金财物。
例1：出资者在T日转出2,000份A基金的基金比例，A基金申购费率适用比例费率，该日A基金的基金比例净值为1.5000元。A基金前端申购费率为1.50%，换回费率为0.50%。转入B基金，且B基金适用的前端申购费率为1.20%，该日B基金的基金比例净值为1.3500元，则转出基金换回费、基金转化申购补差费及转入比例核算如下：
转出基金换回费=2,000×1.5000×0.50%=15.00元
转出金额=2,000×1.5000-15.00=2985.00元
转入基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷（1+1.20%）=35.40元
转出基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷（1+1.50%）=44.11元
转出基金的申购费>转入基金的申购费
基金转化申购补差费= 0
转入金额=2,985.00-0.00=2,985.00元
转入比例=2,985.00÷1.3500=2,211.11份
例2：出资者在T日转出2,000份A基金的基金比例，A基金申购费率适用比例费率，该日A基金的基金比例净值为1.5000元。A基金前端申购费率为1.20%，换回费率为0.50%。转入B基金，且B基金适用的前端申购费率为1.50%，该日B基金的基金比例净值为1.3500元，则转出基金换回费、基金转化申购补差费及转入比例核算如下：
转出基金换回费=2,000×1.5000×0.50%=15.00元
转出金额=2,000×1.5000-15.00=2,985.00元
转入基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷（1+1.50%）=44.11元
转出基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷（1+1.20%）=35.40元
转入基金的申购费>转出基金的申购费
基金转化申购补差费=44.11-35.40=8.71元
转入金额=2,985.00-8.71=2,976.29元
转入比例=2,976.29÷1.3500=2,204.66份
例3：出资者在T日转出5,000,000份A基金的基金比例，A基金申购费率适用比例费率，该日A基金的基金比例净值为1.2000元。A基金前端申购费率为0.60%，换回费率为0.50%。转入B基金，且B基金申购费率适用固定申购费，固定申购费金额为1,000元，该日B基金的基金比例净值为1.3500元，则转出基金换回费、基金转化申购补差费及转入比例核算如下：
转出基金换回费=5,000,000×1.2000×0.50%=30,000.00元
转出金额=5,000,000×1.2000-30,000.00=5,970,000.00元
转入基金的申购费=1,000元
转出基金的申购费=5,970,000.00-5,970,000.00÷（1+0.60%）=35,606.36元
转出基金的申购费>转入基金的申购费
基金转化申购补差费=0元
转入金额=5,970,000.00-0=5,970,000.00元
转入比例=5,970,000.00÷1.3500=4,422,222.22份
例4：出资者在T日转出6,000,000份A基金的基金比例，A基金申购费率适用固定申购费，该日A基金的基金比例净值为1.2000元。A适用的固定申购费金额为1,000元，换回费率为0.50%。转入B基金，且B基金申购费率适用固定申购费，固定申购费金额为1,000元，该日B基金的基金比例净值为1.3500元，则转出基金换回费、基金转化申购补差费及转入比例核算如下：
转出基金换回费=6,000,000×1.2000×0.50%=36,000.00元
转出金额=6,000,000×1.2000-36,000.00=7,164,000.00元
转入基金的申购费 = 转出基金的申购费
转入基金的申购费=1,000元
转出基金的申购费=1,000元
基金转化申购补差费=1,000-1,000=0元
转入金额=7,164,000.00-0=7,164,000.00元
转入比例=7,164,000.00÷1.3500=5,306,666.67份
4.2 其他与转化相关的事项
1、基金转化的事务规矩：
（1）基金转化事务是指出资者向本公司提出请求将其所持有的本公司处理的敞开式基金（转出基金）的悉数或部分基金比例转化为本公司处理的其他敞开式基金（转入基金）的基金比例的行为。
（2）转化的两只基金有必要都是同一出售组织出售、同一基金处理人处理、并在同一注册挂号组织处注册挂号的基金。
（3）出资者可在基金敞开日请求处理基金转化事务，详细处理时刻与基金申购、换回事务处理时刻相同。本公司公告暂停申购、换回或转化时在外。
（4）买卖限额拜见相关基金招募阐明书和相关公告中对申购和换回限额的规矩。
（5）出资者提出的基金转化请求，在当日买卖时刻完毕之前能够吊销，买卖时刻完毕后不得吊销。
（6）其他未尽规矩详见《华安基金处理有限公司敞开式证券出资基金事务规矩》。
2、适用出售组织：出资者可经过华安基金处理有限公司直销货台、网上直销买卖体系以及其他注册转化事务的出售组织处理基金转化事务。若添加新的事务处理组织，本公司将及时公告，敬请出资者留心。
3、本公司有权依据商场情况或法令法规改变调整上述转化的程序及有关约束。
本基金转化事务的解释权归本公司。
5. 基金出售组织
5.1直销组织
（1）华安基金处理有限公司
居处：我国（上海）自由贸易试验区世纪大路8号国金中心二期31-32层
工作地址：我国（上海）自由贸易试验区世纪大路8号国金中心二期31-32层
法定代表人：朱学华
建立日期：1998年6月4日
客户服务一致咨询电话：40088-50099
传真：021-58406138
公司网站：huaan
（2）华安基金处理有限公司电子买卖渠道
华安电子买卖网站：huaan
智能手机APP渠道：iPhone买卖客户端、Android买卖客户端
联系人：谢伯恩
5.2代销组织
交通银行股份有限公司、我国光大银行股份有限公司、上海乡村商业银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、上海挖财基金出售有限公司、腾安基金出售(深圳)有限公司、北京度小满基金出售有限公司、深圳众禄基金出售股份有限公司、上海天天基金出售有限公司、蚂蚁(杭州)基金出售有限公司、上海长量基金出售有限公司、浙江同花顺基金出售有限公司、上海利得基金出售有限公司、北京创金启富基金出售有限公司、宜信普泽(北京)基金出售有限公司、南京苏宁基金出售有限公司、上海通华财富财物处理有限公司、北京恒天明泽基金出售有公司、北京新浪仓石基金出售有限公司、上海万得基金出售有限公司、上海钜派钰茂基金出售有限公司、上海基煜基金出售有限公司、北京虹点基金出售有限公司、上海陆金所基金出售有限公司、珠海盈米基金出售有限公司、和耕传承基金出售有限公司、上海爱建基金出售有限公司、北京肯特瑞基金出售有限公司、上海云湾基金出售有限公司、北京蛋卷基金出售有限公司、国信证券股份有限公司、我国银河证券股份有限公司、国元证券股份有限公司、东方财富证券股份有限公司、中信百信银行股份有限公司。
基金处理人能够依据情况添加或许削减出售组织，并在官网公示。出售组织能够依据情况添加或许削减其出售城市、网点，并另行公告。敬请出资者留心。
6. 基金比例净值公告/基金收益公告的发表组织
自2021年10月14起，本基金处理人将在每个敞开日的次日，经过其规矩网站、基金出售组织网站或营业网点发表敞开日的各类基金比例净值和基金比例累计净值。敬请出资者留心。
7. 其他需求提示的事项
（1）本公告仅对本基金敞开换回和转化转入事务的有关事项予以阐明。出资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅览《基金合同》《招募阐明书》（更新）及基金产品资料概要等基金法令文件。有关本基金敞开换回、转化事务的详细规矩若有改变，本公司将另行公告。
（2）出资者可拨打本公司的客户服务电话4008850099）了解基金换回和转化等事宜，亦可经过本公司网站（huaan）下载敞开式基金买卖事务请求表和了解基金出售相关事宜。
（3）因为各出售组织体系及事务组织等原因，或许展开上述事务的时刻有所不同，出资人应以出售组织详细规矩的时刻为准。
（4）危险提示：基金处理人许诺以诚实信用、勤勉尽责的准则处理和运用基金财物，但不确保基金必定盈余，也不确保最低收益。出资者应当仔细阅览《基金合同》、《招募阐明书》、基金产品资料概要等信息发表文件，了解基金的危险收益特征，并依据本身的出资意图、出资期限、出资经历、财物情况等判别基金是否和出资者的危险承受能力相适应，自主判别基金的出资价值，自主做出出资决策，自行承当出资危险。基金处理人提示出资者基金出资的“买者自傲”准则，在作出出资决策后，基金运营情况与基金净值改变引致的出资危险，由出资者自行担负。
特此公告。
华安基金处理有限公司
2022年1月18日
