建信价值-监管规范金融营销宣传要求建立合作方管控机制

证券时报记者 方丽 刘芬

针对金融产品出售过程中存在的问题，监管出手标准金融营销宣扬。

据证券时报记者了解，日前部分基金公司接到监管层告诉，对营销宣扬行为进行标准。据悉，该告诉是为了执行《关于进一步标准金融营销宣扬行为的告诉》等要求，标准券商、期货公司、公募基金、公募基金托管人、独立第三方基金出售安排等商场运营安排营销宣扬行为。

告诉要求金融安排树立和完善营销宣扬相关准则机制。一是要清晰营销宣扬内控牵头部分，树立健全营销宣扬内控准则，清晰营销宣扬内容发布审阅流程。二是应清晰标准营销宣扬行为的职责高管、监测部分和监测内容，还应科学设定监测指标体系，不断进行优化完善，要真实可以发现问题预兆并及时纠正。三是健全营销宣扬办理和监测长效机制，对营销宣扬活动进行日常监测，要点监测是否存在不合法或许超范围，以虚伪、隐秘的内容或许引进误解的方法，危害公平竞争的方法，使用政府公信力、危害金融顾客知情权，不妥使用互联和违规向金融顾客发送金融营销信息等行为。四是各运营安排应当安排展开营销宣扬合规专题教育和训练等相关作业。

值得留意的是，监管还要求各运营安排加强对协作方营销宣扬活动的管控：事前应依法审慎确认营销宣扬协作方式，清晰两边在营销宣扬的职责；事中应依据约好监督相关营销宣扬活动；过后应对协作方营销宣扬行为合法合规性进行评价，并将评价成果作为后续是否持续展开协作的参阅依据。此外，还要求金融安排自查，发现问题要整改，妥善处理相关胶葛。

实际上，就在3月份，基金宣扬推介中的一些预兆也引起了监管的留意，监管层下发了《严厉标准宣扬推介行为促进权益类基金健康开展》的相关通报，对征集上限、份额配售等宣扬推介内容进行了严厉标准。据悉，自从该监管要求下发之后，大都基金公司紧迫修正资料，并依据相关要求整改执行。

业内人士表明，包含权益基金在内的宣扬推介合规非常重要，其中心意图是维护出资人利益，保证出资人的全面知情权，也让出资者树立合理、理性、长期出资的出资理念，以促进公募基金职业久远开展。