去年6家险企被罚超1000万，华魔法借贷安财险被罚最重需抓..

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从被处分主体看，银行共收119张罚单，算计金额为2485.34万元；稳妥组织算计收44张罚单，算计被罚款750万；证券业（含证券/基金/基金/资管等，下同）及证券发行人算计收257张罚单，算计被处分443.5万元。从处分目标来看，个人的罚单有289张，算计处分金额达718.05万元，处分目标为组织的罚单有246张，处分金额为4520.51万元。

证券业及证券发行人尽管罚单数量环比前一周添加，但处分金额比较前一周大幅度削减。银行业无论是罚单数量仍是处分金额较上星期均有所添加。

罚单散布：上星期山西银保监局罚最“狠”

从区域散布来看（以当地监管部门来计算），上星期山西银保监局开出的罚单最多，共开33张罚单。其次是北京证监局，共开23张罚单，排第三的是央行深圳中心支行，共开18张罚单。

从不同处理组织开出的处分金额来看，上星期山西银保监局处分力度也是最大的，算计罚827万元；其次是国家外汇办理局青岛市分局，算计罚779.45万元，央行上海分行紧随其后，共罚金额321.25万元。山西银保监会上星期开出两张大额罚单，分别是针对山西金融租借有限公司和山西古交乡村商业银行股份有限公司开出，处分原因分别是未依法实行责任和违规运营，处分金额均为210万元。

从不同处分主体罚单数量来看，上星期发行人领罚单数量仍然最多，共领222张罚单，其次是银行，领119张罚单。处分金额方面，银行位居第一，达到了2485.34万元，企业位居第二，达到了1184.06万元。

上星期发行人被采纳最多的监管处分措施为监管重视，共有89张罚单，其次是警示，共有37张罚单，通报批评的罚单数量排第三，有36张罚单。

上星期银行业被采纳最多的处分措施为罚款，其次是正告和罚款、正告。三者开出的罚单数量都在20张以上。

处分案由剖析：银行公司办理违规被重罚

银行上星期收到央行及派出组织开出的44张罚单，其间有41张罚单即93.2%的罚单触及违背反洗钱法的违法行为，是否违背反洗钱法仍然为央行及派出组织处分的要点。

上星期银行收到的银保监会及派出组织开出的70张罚单傍边，其间大部分仍然是跟信贷事务有关，要点处分借款三查不到位/不尽责（含处分借款三查傍边某一项或某几项的罚单）、违规发放借款以及公司办理有关的违规行为等。其间超越30%的罚单触及借款三查不到位/不尽责，20%左右的罚单指向公司办理有关的违规行为，包含严峻相关买卖办理不标准、相关方授信余额集中度超份额、部分相关买卖条件优于非相关买卖、未对首要股东及其相关方进行穿透办理、股东股权超份额等，公司办理尤其是首要股东、相关买卖有关的违规行为成为处分的要点。山西古交乡村商业银行及分支组织因未经任职资历核准实践实行董事责任、股东股权超份额、漏报案子信息、借款检查不尽职算计被罚300万。

上星期处分银行违规发放借款的罚单也不少，其间工商银行德宏分行违规向单个项目发放虚伪按揭借款等更是被重罚80万。

值得一提的是，上星期还有多家银行收到证监局的罚单，比方厦门证监局上星期给多家银行开出罚单，处分银行基金出售事务的违规行为，包含部分分支组织基金出售事务负责人未获得基金从业资历、部分未获得基金从业资历的职工参加出售基金，以及未按要求报备反洗钱作业相关资料、未对单个基金宣扬推介资料出具合规意见书、未树立基金出售事务部门负责人离任审计或离任检查准则等，乃至问卷调查规划不符合规则也均被处分。

上星期证券业发行人被处分案由最多的是未依法实行责任，42.4%的罚单触及未依法实行责任，信息发表虚伪或严峻误导性陈说、违规运营、内部准则不完善的罚单也不少，多家私募基金因违规运营被处分，比方国融中投（北京）出资基金办理有限公司和旗下的万利财富（北京）财物办理有限公司因移用基金产业以及向出资者许诺收益被处分款和正告，相关责任人也被处分。义乌市容泽出资办理有限公司和杭州嵩银财物办理有限公司则因产生严峻事项未及时向中国证券出资基金业协会陈述等违规行为被处分。

华安财险广西分公司因财务数据不真实被重罚225万元

若从单家组织被处分（含组织和个人罚单）的力度来看，上星期和田市乡村信用合作联社领罚单最多，达到了９张；并排第二的有中国农业银行、兴业银行、工商银行、华夏银行、山西沁水乡村商业银行股份有限公司以及黑龙江集贤乡村商业银行股份有限公司6家银行，各领5张罚单；并排第三的有山西古交乡村商业银行股份有限公司、山西屯留乡村商业银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司、江西铅山乡村商业银行股份有限公司和莫旗联社。处分金额方面，山西古交乡村商业银行股份有限公司算计被罚最多，达到了300万元；中国工商银行股份有限公司排名第二，算计被罚220万元；第三是中国农业股份有限公司，算计被罚200万元。

上星期证监会及派出组织的大额罚单削减，大额罚单首要由外管局、央行派出组织、银保监会及派出组织所开。上星期最大额的罚单为国家外汇办理局青岛市分局给青岛威尔德新资料科技有限公司开出的一张处分金额779.45万元的罚单，处分原由于擅自改变结汇资金用处；宝付网络科技（上海）有限公司因违背反洗钱法等违规行为领上星期第二大罚单，被央行上海分行重罚305万元。

华安产业稳妥股份有限公司广西分公司因财务数据不真实被广西银保监局罚225万元，为上星期第三大罚单，相关负责人麦树立、许寿元、黄轻轻分别被处以10万罚款。本年以来华安产业稳妥现已屡次因财务数据不真实被处分，本年11月份华安稳妥齐齐哈尔中心支公司因财务数据不真实被罚款35万元。华安稳妥铁岭中心支公司也因虚列费用形成财务数据不真实等违规行为被算计处分15万元，处分决定书显现，2020年9月1日-2021年4月30日期间，华安稳妥铁岭中心支公司虚列事务办理费（路途救援）60800元，笔数171笔。

本年6月份，华安产业稳妥也有多家分支组织因财务数据不真实等违规行为被处分，华安产业稳妥股份有限公司南宁市新民支公司、华安产业稳妥股份有限公司南宁市江南支公司因财务数据不真实的违法违规行为各被罚款20万元。

华安财险为海航系企业，2020年财报显现，2020年华安财险完成净利润1263.6万元，同比削减92.1%。

(数据支撑方：企业预警通)

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