支付宝基金单位净值怎么算？支付宝股票002213基金的单位净值和累计净值

支付宝的基金医疗仓位太重，暂时无法调整，也无法割肉。天天基金组合本年挨近回本了。组合第25天净值现已到1.14。
一：基金的单位净值是怎样算出来的单位净值打个比如，就相似单价，相似股票的一股价格，这个价格每天是改变的

举个比如（数据见下图），这个基金，单位净值是4.2990，也便是说买一份的价格是4.2990元，核算公式为：基金单位净值=（基金财物总值－基金负债）/基金总比例

基金财物总值：根据每个买卖日该基金出资的证券收盘价核算所得

基金负债：当日的本钱及费用

基金总比例：该基金发行在外的比例总和

图片仅作展现 不代表观念

基金单位净值的连线相似股票价格走势，可是场外基金只要每天证券市场收盘后核算的一个净值价格，所以不存在K线，只相当于股票收盘价的连线走势图

关于开放式基金来说，每天都有申购或许换回，所以每天收盘之后基金管理人都会核算单位净值，次日发布；基金托管人会进行复核和检查，保证正确性。

关于封闭式基金来说，一般是每周发布一次基金比例净值，每个买卖日只做估值 。

下面举个比如核算单位净值：假设A基金财物总额55亿，负债5亿，共发行在外20亿份

基金单位净值=（55-5）/20=2.5

假设老李有10万块钱能买多少份（疏忽手续费）

份数=100000/2.5=00份

假设一年之后，基金单位净值是3.0，老李都卖掉，能赚多少钱（疏忽手续费）

卖掉总金额=00*3.0=120000

净赚=120000-100000=20000

或许 净赚=00*（3.0-2.5）=20000

二：基金单位净值怎样算收益净值便是当时值 累计净值便是 在这曾经这么基金分过红 累计出来的数字 说的不是很了解 自己在了解一下
三：支付宝基金单位净值是什么基金中的单位净值是指每一基金比例对应的基金净财物价值。基金单位净值=基金净财物/基金总比例。

累计净值是指基金单位净值与基金建立后每次累计单位派息金额的总和，反映该基金自建立以来的一切收益的数据。

四：支付宝基金的单位净值和累计净值累计净值和单位净值是基金净值的两个重要参阅根据，它们之间存在以下的差异：
单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。关于开放式基金来说，基金公司一般会每天发布该基金的单位净值。关于封闭式基金，一般会每周发布一次基金单位净值；而基金累计净值是基金建立以来每天增减量的累加。
基金单位净值=（基金财物总值－基金负债）/基金总比例；累计单位净值=单位净值+建立以来每份累计分红派息的金额。
单位净值反映的是基金当天的价格状况，短期出资者能够根据它猜测近期的走势，而累计净值是基金建立以来每天增减量的累加，长时间出资者能够把它作为一个重要的参阅根据，来猜测基金的走势。
1.基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。
2.开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的买卖价格是生意行为产生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位买卖价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知（但当日收市后即可核算并于下一买卖日公告）的单位基金财物净值。
3.基金单位净值的估值是指对基金的财物净值按照必定的价格进行预算。它是核算单位基金财物净值的要害，基金往往涣散出资于证券市场的各种出资东西，如股票、债券等，因为这些财物的市场价格是不断改变的，因而，只要每日对单位基金财物净值从头核算，才干及时反映基金的出资价值。
4.上市股票和债券按照核算日的收市价核算，该日无买卖的，按照最近一个买卖日的收市价核算。
5.未上市的股票以其本钱价核算。
6.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额核算。
7.如遇特殊状况而无法或不宜以上述规则确认财物价值时，基金管理人按照国家有关规则处理。
8.不管哪一种基金，在初度发行时行将基金总额分红若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会跟着基金财物值和收益的改变而改变。为了比较精确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较精确地反映基金的实在价值，就必须对某个时点上每基金单位实践代表的价值予以预算，并将估值成果以财物净值发布。