会计师事务所证券资格（沧州明珠管业）
买入并长时刻持有这只指数基金，省心省力，根本能跑赢大部分基民和基金司理
很多人知道沪深300、中证500、创业板指数等等，但我敢说，大部分基民没听说过这样一个优异的指数---中证工银财富股票混合基金指数，商场简称工银股混指数这是由工商银行携手中证指数公司，依照设定的系列的规矩而编制的指数。简略而言，便是工商银行帮咱们在众多的基金商场选择了一揽子优异基金的组合。这个基金指数共包含两只，中证工银财富股票混合基金指数(简称：工银股票，代码：930994)和中证工银财富动态装备基金指数(简称：工银装备，代码：930995)。工银股混指数全商场选了29只偏股型自动办理基金，工银装备则选了15只工银股混的编制规矩：一、指数基日与基点
该指数系列以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。
二、样本选取办法
1，从基金公司、基金产品、基金司理三个维度，构建归纳评价系统，
首要调查目标包含但不限于：公司同类产品规划排名、公司投研转化程度、公司
激励机制、公司风控水平、公司遭到奖惩状况、产品成绩排名、产品回撤和动摇
率水平、基金司理出资年限、基金司理成绩安稳度、基金司理出资风格与商场契
合度等。
2，样本空间内的一切债券基金与货币基金，别离构成债基组合与货基
组合的待选样本。从样本空间内的偏股基金中，依据以下过程，选取股基组合的
待选样本：
（1）依据归纳评价系统的基金公司维度得分，从悉数大中型基金公司和总部
中小型基金公司中，别离选取得分排名前 50%和前 30%的公司；
（2）依据归纳评价系统的基金产品维度得分，从上述当选的每家基金公司
的偏股基金中，选取的基金产品得分排名前 10 名的基金作为股基组合的待选样本。
3，针对每一类待选样本，依据归纳评价系统，核算基金公司、基金产品、基金司理三个维度的各项得分，归纳得到待选样本的总分。
4，依据每一类待选样本的得分状况，构建相应基金组合：
（1）在股基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，基金司理得分均不低于平均分的基金，构成股基组合，并保证当选该组合的基金
数量不超越 50 只；
（2）在债基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，
基金司理得分排名均处于前 10%的基金，构成债基组合，并保证当选该组合的基金
金数量不超越 50 只；在债基组合的剩下待选样本中，选取规划最大的 15 只短期
纯债基金或中短债纯债基金，构成短债基金组合；
（3）在货基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高
基金司理得分排名均处于前 10%的基金，构成货基组合，并保证当选该组合的基金
金数量不超越 20 只。
5，工银股混指数以股基组合中的一切基金作为指数样本；工银装备指数以股基组合、债基组合、货基组合、短债基金组合中的一切基金作为指数样本，
且四种组合之间的权重依照以下所述规矩进行动态装备。在股基、债基和货基组合中，依据基金净值规划，将组合内基金分为三层。经过设置权重因子使得在各个层内的基金权重持平。在短债基金组合中，经过设置权重因子使得单个基金权重持平。6、定时调整
该指数系列样本每季度调整一次，每年的 1 月、4 月、7 月和 10 月度指数成
分基金进行审阅。样本基金定时调整的收效时刻别离为 2 月、5 月、8 月和 11
月的第 11 个交易日三、成绩比较工银股混成绩和沪深300、中证500比较，不管3年或5年年化，都大幅度跑赢沪深300和中证500截止2021年末，1、工银股混3年年化收益30.54%；5年年化15.55%；2、沪深300指数3年年化15.28%；5年年化7.46%；3、中证500指数3年年化18.48%、5年年化3.31%四，盯梢指数的两只基金状况1、股票型：富国智远装备三个月持有上市两年成绩10大持仓基金2、债券型：工银智远装备三个月持有
很多人知道沪深300、中证500、创业板指数等等，但我敢说，大部分基民没听说过这样一个优异的指数---中证工银财富股票混合基金指数，商场简称工银股混指数这是由工商银行携手中证指数公司，依照设定的系列的规矩而编制的指数。简略而言，便是工商银行帮咱们在众多的基金商场选择了一揽子优异基金的组合。这个基金指数共包含两只，中证工银财富股票混合基金指数(简称：工银股票，代码：930994)和中证工银财富动态装备基金指数(简称：工银装备，代码：930995)。工银股混指数全商场选了29只偏股型自动办理基金，工银装备则选了15只工银股混的编制规矩：一、指数基日与基点
该指数系列以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。
二、样本选取办法
1，从基金公司、基金产品、基金司理三个维度，构建归纳评价系统，
首要调查目标包含但不限于：公司同类产品规划排名、公司投研转化程度、公司
激励机制、公司风控水平、公司遭到奖惩状况、产品成绩排名、产品回撤和动摇
率水平、基金司理出资年限、基金司理成绩安稳度、基金司理出资风格与商场契
合度等。
2，样本空间内的一切债券基金与货币基金，别离构成债基组合与货基
组合的待选样本。从样本空间内的偏股基金中，依据以下过程，选取股基组合的
待选样本：
（1）依据归纳评价系统的基金公司维度得分，从悉数大中型基金公司和总部
中小型基金公司中，别离选取得分排名前 50%和前 30%的公司；
（2）依据归纳评价系统的基金产品维度得分，从上述当选的每家基金公司
的偏股基金中，选取的基金产品得分排名前 10 名的基金作为股基组合的待选样本。
3，针对每一类待选样本，依据归纳评价系统，核算基金公司、基金产品、基金司理三个维度的各项得分，归纳得到待选样本的总分。
4，依据每一类待选样本的得分状况，构建相应基金组合：
（1）在股基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，基金司理得分均不低于平均分的基金，构成股基组合，并保证当选该组合的基金
数量不超越 50 只；
（2）在债基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，
基金司理得分排名均处于前 10%的基金，构成债基组合，并保证当选该组合的基金
金数量不超越 50 只；在债基组合的剩下待选样本中，选取规划最大的 15 只短期
纯债基金或中短债纯债基金，构成短债基金组合；
（3）在货基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高
基金司理得分排名均处于前 10%的基金，构成货基组合，并保证当选该组合的基金
金数量不超越 20 只。
5，工银股混指数以股基组合中的一切基金作为指数样本；工银装备指数以股基组合、债基组合、货基组合、短债基金组合中的一切基金作为指数样本，
且四种组合之间的权重依照以下所述规矩进行动态装备。在股基、债基和货基组合中，依据基金净值规划，将组合内基金分为三层。经过设置权重因子使得在各个层内的基金权重持平。在短债基金组合中，经过设置权重因子使得单个基金权重持平。6、定时调整
该指数系列样本每季度调整一次，每年的 1 月、4 月、7 月和 10 月度指数成
分基金进行审阅。样本基金定时调整的收效时刻别离为 2 月、5 月、8 月和 11
月的第 11 个交易日三、成绩比较工银股混成绩和沪深300、中证500比较，不管3年或5年年化，都大幅度跑赢沪深300和中证500截止2021年末，1、工银股混3年年化收益30.54%；5年年化15.55%；2、沪深300指数3年年化15.28%；5年年化7.46%；3、中证500指数3年年化18.48%、5年年化3.31%四，盯梢指数的两只基金状况1、股票型：富国智远装备三个月持有上市两年成绩10大持仓基金2、债券型：工银智远装备三个月持有