[300175股票]业再现千万元级罚单 金融监管“严”字当头强化震慑

大额罚单密布落地，是金融业从严监管的一大表现。记者依据银保监会揭露信息计算，8月1日至14日的半个月内，银保监体系累计发布131份罚单，处分目标包含银行、保险公司、信托公司等组织，合计罚款6814.11万元。

8月14日，银保监会官会集发表7张罚单，分别由海南银保监局、上海银保监局、白城银保监分局和齐齐哈尔银保监分局开出，被处分目标包含中信银行(行情601998,诊股)、上海银行(行情601229,诊股)、农业银行(行情601288,诊股)以及相关分支行及个人，合计罚没1675万元。从被罚金额来看，上海银行被罚最重。因在2014年至2019年间的23项违法违规行为，上海银行被处分款1625万元，其间没收违法所得27.15万元。

这也是本年8月以来，上海银保监局开出的第二张千万元级罚单。8月11日，上海银保监局发表称，浦发银行(行情600000,诊股)因在2013年至2019年间的12项违法违规行为，被罚款合计2100万元。8月5日，上海银保监局连开数张罚单，触及招商银行(行情600036,诊股)、交通银行(行情601328,诊股)、兴业银行(行情601166,诊股)的相关部分和相关分支行，罚款金额均到达百万级。

大额罚单密布落地，是金融业从严监管的一大表现。记者依据银保监会揭露信息计算，8月1日至14日的半个月内，银保监体系累计发布131份罚单，处分目标包含银行、保险公司、信托公司等组织，合计罚款6814.11万元。

别的，8月以来，共有10家组织及83人被正告，6人被终身禁业，1家组织被责令歇业。

在受罚的组织中，银行业是被罚组织数量最多的。在131份罚单中，针对银行业开出的罚单有81份，共触及20多家银行，包含工商银行(行情601398,诊股)、农业银行、交通银行、招商银行、浦发银行、浙商银行(行情601916,诊股)、兴业银行、上海银行、华瑞银行、重庆三峡银行等组织。

从处分内容看，组织被罚的原因首要会集在资金违规流向和违背审慎运营等方面。

比方，浦发银行和上海银行多年前的违规违法行为被追溯，触及信贷资金或同业出资资金违规投向“四证”不全的房地产项目等。别的，收据、理财、同业、托付借款等事务存在违规行为，也是多家银行受领罚单的首要缘由。

除对多年前的违规行为进行追溯外，监管部分也会集发表了近一年来的违规状况。比方，8月5日，招商银行信用卡中心、交通银行太平洋(行情601099,诊股)信用卡中心各被罚100万元，被罚原因均触及2019年客户个人信息未尽安全维护责任等违规行为。

“从罚单信息来看，曩昔更多聚集于同业事务、金融市场事务和理财事务的违规行为，现在新增了顾客权益维护、客户隐私维护、络信息安全以及数据管理等方面的违规行为。此外，曩昔受罚目标侧重于组织，现在处分组织的一起，涉事的责任人及公司高管也成了监管要点重视的目标。”招联金融首席研究员董希淼表明。

董希淼表明，全体来看，现在银行业乱象整治获得阶段性效果，整个银行业的运营管理得到了显着改进，合规程度也进一步进步。